La Oficina Federal de Investigación de Estados Unidos (FBI) ha advertido a los estadounidenses sobre el uso de servicios de transmisión de criptomonedas sin licencia.
El IC3 (Internet Crime Complaint Center) emitió un comunicado en el que destaca los riesgos legales y financieros asociados al uso de plataformas que eluden las normativas contra el blanqueo de capitales y los requisitos de registro de las empresas de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés).
El FBI recomienda comprobar si un servicio de criptodivisas figura en la lista de MSB supervisados por la Red de Aplicación de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN) para evitar la cooperación accidental con operadores ilegales.
Esta medida es crucial porque los servicios no registrados a menudo no recopilan suficiente información sobre el conocimiento del cliente (KYC). Esto deja a los clientes expuestos a pérdidas financieras, sobre todo si las fuerzas de seguridad cierran la plataforma debido a actividades ilegales.
Eludir la normativa legal prestando servicios cripto diseñados para detener transacciones ilegales podría acarrear graves sanciones.
Por ejemplo, la última investigación del FBI se centró en las organizaciones de servicios que manejan grandes sumas de dinero. Esto, a su vez, condujo a la incautación de activos de dichas organizaciones bajo las auspiciosas circunstancias de estar mezclados con los fondos adquiridos ilegalmente.
Para el FBI, la táctica de seleccionar servicios fiables que estén registrados como medidas para evitar cualquier problema o riesgo legal es la única alternativa.
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