El exchange de criptodivisas estadounidense Coinbase ha sido multado con 3,5 millones de libras (unos 4,5 millones de dólares) por incumplir «repetidamente» un requisito que le impedía ofrecer servicios a «clientes de alto riesgo», según ha informado la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido en un comunicado.
Según el regulador, CB Payments Limited, al formar parte del Grupo Coinbase, opera como pasarela para que los clientes comercien con criptomonedas «a través de otras entidades del Grupo Coinbase.» A pesar de haber suscrito un acuerdo voluntario con la FCA para restringir la incorporación de nuevos clientes clasificados como de alto riesgo, CBPL lo incumplió al incorporar y prestar servicios a más de 13.400 clientes de alto riesgo. La FCA estima que más del 30% de estos clientes depositaron cerca de 25 millones de dólares.
«Estos fondos se utilizaron para realizar retiros y ejecutar transacciones de criptomoneda a través de otras entidades Coinbase, por un total de aproximadamente $ 226 millones», dijo la FCA.
El regulador británico atribuyó las infracciones a la «falta de la debida habilidad, cuidado y diligencia de CBPL en el diseño, prueba, implementación y monitoreo de los controles», y agregó que las «insuficiencias» de Coinbase en el monitoreo inicial del cumplimiento no se descubrieron durante «casi dos años.»
Una declaración de la compañía dijo que «Coinbase mantiene su compromiso de cumplir con los más altos estándares, lo que significa trabajar con los reguladores cuando sea necesario.»
*
