Hacienda podrá ver quién tiene cuenta cripto en España

El Ministerio de Economía prepara el primer registro estatal de titulares de cuentas de criptoactivos, según Merca2 el 4 de septiembre de 2026 a las 07:15. Hacienda, Policía, Guardia Civil, jueces, fiscales y el CNI podrán consultarlo. Las plataformas deberán comunicar aperturas, cierres y titulares, no saldos ni movimientos. Bitcoin ronda EUR 69.400 al cruzar USD 80.825 con un euro cerca de 1,16 dólares.

La norma está en fase de borrador. No crea un modelo nuevo para el autónomo. La obligación recae sobre las entidades: bancos, gestoras, sociedades de valores y plataformas de criptoactivos. El fichero actual de titularidades financieras lleva más de diez años con cuentas corrientes bajo Sepblac. Sepblac es el Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo. Con la reforma, el archivo pasaría a la futura Autoridad Nacional de Integridad Financiera, Anifi.

Merca2 recuerda que la AEAT ya recibe desde hace dos años titulares, autorizados y saldos a cierre de ejercicio de entidades españolas que custodian cripto. Esa vía está cubierta por el sigilo tributario. El registro nuevo permite que otras autoridades localicen la cuenta en una investigación, sin preguntar entidad por entidad. Cada consulta deberá explicar el motivo y quedará registrada cinco años.

Es una ampliación del fichero de titularidades financieras. Mostrará quién es titular, en qué entidad está la cuenta, fechas de apertura y cierre y cotitulares. También si el titular es sujeto obligado por la ley antiblanqueo. No mostrará cuánto hay ni qué movimientos hubo.

Los datos permanecerán cinco años después del cierre, prorrogables otros cinco. El fichero español se integrará con registros del resto de la Unión Europea. Cinco Días, citado por Merca2, habla de más de 300 plataformas autorizadas en la UE bajo la lupa.

Porque hasta ahora el fisco tenía información tributaria que un juez o un policía no podían reutilizar con la misma facilidad. El registro único cierra ese hueco. TRM Labs, según la misma nota, estimó 158.000 millones de dólares (unos 137.000 millones de euros) en flujos ilícitos el año pasado.

El objetivo declarado es impedir que el dinero sucio se camufle en criptoactivos. Para quien declara IRPF y, si corresponde, el modelo 721 de cripto en el extranjero, el cambio cotidiano es neutro. El riesgo está en no haber declarado lo que la AEAT ya conocía.

No hay que presentar un formulario extra por abrir cuenta en un exchange. Sí hay que tener al día el IRPF por ganancias y pérdidas, incluidas las permutas entre criptoactivos. Cambiar bitcoin por ether también genera renta, aunque no haya euros de por medio.

Si se opera con un CASP autorizado por la CNMV, la Comisión Nacional del Mercado de Valores, es casi seguro que los datos de titularidad lleguen al fichero. Un CASP es un proveedor de servicios de criptoactivos bajo MiCA, el reglamento europeo. Si se opera en una plataforma extranjera no autorizada, el riesgo es doble: regulatorio y de blanqueo.

No hay fecha. Sigue en borrador del Ministerio de Economía. Confundir el anuncio con una ley ya vigente es el error del día. En paralelo, Territorio FinTech publicó el 4 de septiembre que la Comisión Europea prorroga hasta el 30 de septiembre a las 23:59 CEST la consulta técnica de revisión de MiCA. Esa consulta no cambia obligaciones hoy.

España cerró el período transitorio de MiCA el 30 de junio de 2026. Desde julio el cliente debe verificar autorización en CNMV o ESMA. El registro de Economía es otra capa: titularidad para investigaciones, no una licencia nueva.

Revisar que el exchange esté en el portal MiCA de la CNMV. Cuadrar IRPF y permutas. Completar el modelo 721 si hay custodia en el extranjero. No cerrar cuentas de pánico: el borrador no pide saldos al fichero de titularidades.

Bitcoin en euros se mueve con el cruce global de USD 80.825. Un euro más fuerte baja el precio en EUR aunque bitcoin suba en dólares. El dato de empleo de Estados Unidos de este viernes puede mover ambos tramos.

¿Tengo que declarar un modelo nuevo? No. El borrador obliga a las plataformas, no al autónomo.

¿Verán mi saldo? El registro de titularidades no incluye saldos ni movimientos, según Merca2.

¿Cuánto vale bitcoin en euros? Cerca de EUR 69.400 con BTC USD 80.825.

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